ExactCov:
استخلاص ورصد العهود المالية بالذكاء الاصطناعي
حلّل اتفاقيات الائتمان، واستخلص كل عهد وحد، وتتبّع امتثال المقترض عبر الزمن. استثمار صغير مقابل مكاسب إنتاجية بعشرة أضعاف.
حوّل سير عملك
تقدم ExactCov تحسينات ملموسة في الدقة والكفاءة وقدرة الإنذار المبكر
وفّر أيامًا كل فصل
تُلغي ExactCov التتبع اليدوي للعهود المالية، مما يوفر أيامًا من وقت المحللين في كل فترة اختبار. يقرأ الذكاء الاصطناعي الاتفاقيات والشهادات خلال دقائق، لا أيام.
تغطية كاملة 100% للعهود المالية
يضمن الاستخلاص المدعوم بالذكاء الاصطناعي رصد كل عهد وتعريف وحد — من اختبارات الرفع المالي الرئيسية إلى التزامات إعداد التقارير المدفونة. لا تواريخ اختبار فائتة، لا خطابات جانبية منسية، لا تفسيرات غير متسقة.
اكتشاف المخالفات مبكرًا
تكشف اتجاهات الهامش المتاح وتوقعات المخالفات عن الائتمانات المتدهورة قبل فشل اختبار العهد بأشهر. انتقل من اكتشاف المخالفات في المراجعة السنوية إلى إدارتها قبل تاريخ الاختبار.
رصد العهود المالية لكل قطاعات الائتمان
عهود الصيانة المالية ليست مشكلة خاصة بالتمويل ذي الرافعة المالية العالية — تخدم ExactCov كل فريق يُقرض بناءً على عهود مالية، والمدققين الذين يراجعونهم.
للتمويل ذي الرافعة المالية
تمنح ExactCov فرق التمويل ذي الرافعة المالية رؤية كاملة على التسهيلات المدعومة من صناديق الاستحواذ. تتابع وحدتا نسبة الرفع المالي وتغطية الفوائد صافي الدين إلى EBITDA وتغطية النقد مقابل مستويات التعهدات في كل فترة اختبار، مع تدوين تعريف EBITDA بدقة — الإضافات المرتدة، وتعديلات المعدل الجاري، والحدود القصوى — كما وردت في اتفاقية الائتمان.
تُظهر ميزة تتبّع الهامش المتاح مقدار الهامش المتبقي لكل مقترض ومدى سرعة تآكله، بينما يحافظ تتبّع التعديلات على تحديث سجل العهود مع كل عملية تعديل وتمديد. كما تُرصد حقوق العلاج بزيادة رأس المال وفترات التسوية بحيث تعرف دائمًا الخيارات المتبقية أمام صندوق الاستحواذ.
توقف عن إعادة بناء نماذج العهود في Excel مع كل شهادة امتثال فصلية — تقرأ ExactCov الشهادة، وتعيد حساب النسب، وتطابقها تلقائيًا مع الاتفاقية.
الفوائد الرئيسية للتمويل ذي الرافعة المالية:
- تدوين دقيق لتعريفات EBITDA والإضافات المرتدة
- اتجاهات الهامش المتاح لكل تسهيل وصندوق استحواذ
- رصد حقوق العلاج وفترات التسوية
- لا مزيد من إعادة بناء جداول البيانات الفصلية
للخدمات المصرفية التجارية
كل قرض مصرفي يتضمن عهود صيانة مالية يحتاج إلى رصد — وليس فقط الصفقات ذات الرافعة المالية العالية. تتيح ExactCov لفرق الخدمات المصرفية التجارية والمؤسسية رصد امتثال العهود المالية عبر مئات التسهيلات الثنائية والمشتركة دون الحاجة إلى جيوش من المحللين لإعادة إدخال البيانات المالية يدويًا.
يتابع تقويم التزامات إعداد التقارير كل مستحق — الحسابات الإدارية الشهرية، وشهادات الامتثال الفصلية، والحسابات المدققة والموازنات السنوية — ويطارد ما هو ناقص. تستخلص قراءة شهادات الامتثال الأرقام المُبلَّغ عنها وتطابقها تلقائيًا مع حدود التعهدات.
يرى مديرو العلاقات حالة الامتثال الحية لكل اسم في محفظتهم، بينما تحصل إدارة مخاطر الائتمان على رؤية إنذار مبكر على مستوى المحفظة بدلًا من اكتشاف المخالفات عند المراجعة السنوية.
الفوائد الرئيسية للخدمات المصرفية التجارية:
- رؤية امتثال على مستوى المحفظة بأكملها
- متابعة آلية للمستحقات
- مطابقة الشهادات على نطاق واسع
- إنذار مبكر بدلًا من مفاجآت المراجعة السنوية
للائتمان الخاص
تدير صناديق الائتمان الخاص، وجهات الإقراض المباشر، وشركات BDC محافظ مركزة يهم فيها كل عهد مالي. تستخلص ExactCov حزمة العهود الكاملة عند الإغلاق، ثم ترصد الامتثال من أول تاريخ اختبار وحتى السداد الكامل.
تقرأ ميزة توزيع البيانات المالية بيانات المقترض بأي صيغة تصل بها — حسابات PDF، ملفات Excel، عروض مجلس الإدارة — دون الحاجة إلى قوالب من المقترض. تُعاد حسابات النسب تلقائيًا ويمكن تتبّع كل رقم إلى صفحته أو خليته المصدر.
تمنح لوحات معلومات المحفظة وسجل المخالفات والتنازلات لجنة الاستثمار والمستثمرين رؤية موثوقة وقابلة للتدقيق لجودة الائتمان — مع تقارير جاهزة للجنة تُصدَّر خلال دقائق بدلًا من أسابيع من التجميع.
الفوائد الرئيسية للائتمان الخاص:
- استخلاص حزمة العهود المالية كاملة عند الإغلاق
- توزيع بيانات مالية بأي صيغة من المقترض
- إعداد تقارير جاهزة للجنة والمستثمرين
- أرقام موثوقة وقابلة للتتبع للمصدر
للعقارات والإقراض القائم على الأصول
يعتمد الإقراض العقاري والإقراض القائم على الأصول على عهود الضمانات. تتابع ExactCov نسبة القرض إلى القيمة (LTV)، وتغطية الفوائد، وعائد الدين، ومتطلبات قاعدة الاقتراض إلى جانب العهود المالية، في سجل واحد لكل تسهيل.
تُستقبل التقييمات وشهادات قاعدة الاقتراض وتقارير الضمانات فور وصولها، وتُعاد حسابات اختبارات التعهدات مقابل آخر وضع للضمانات. يُكشف مبكرًا عن تقلّص هامش LTV أو تدهور قاعدة الاقتراض — قبل أن تتبلور المخالفة الفنية.
كذلك يمكن رؤية التعرض للتقصير المتبادل: فمخالفة في تسهيل واحد تُبرز كل اتفاقية ذات صلة لتقييم الوضع الحقيقي عبر العلاقة كاملة.
الفوائد الرئيسية للعقارات والإقراض القائم على الأصول:
- تتبّع LTV وعائد الدين وقاعدة الاقتراض
- استيعاب تقارير الضمانات
- رؤية التقصير المتبادل عبر التسهيلات
- تنبيهات مبكرة على هامش الضمانات
للتدقيق والامتثال
بالنسبة لفرق التدقيق والامتثال، توفر ExactCov اختبارًا منهجيًا وموثقًا للعهود المالية يدعم المتطلبات الرقابية وتقييمات الاستمرارية. يمكن تتبّع كل عهد وحد ونتيجة اختبار إلى البند الأساسي وإلى البيانات المالية الأساسية.
يحتفظ سجل المخالفات والتنازلات بتاريخ كامل للاختبارات والمخالفات والتنازلات والتعديلات — وهو بالضبط مسار التدقيق الذي تتوقعه الجهات الرقابية والمدققون الخارجيون. يوثق تتبّع التزامات إعداد التقارير أن المستحقات المطلوبة وُردت وروجعت في وقتها.
استبدل جداول العهود التي لا يمكن لأحد مطابقتها بنظام سجلات يُظهر تفاصيل حساب كل رقم.
الفوائد الرئيسية للمدققين:
- اختبار عهود مالية منهجي وموثق
- تاريخ كامل للمخالفات والتنازلات
- مسارات تدقيق واضحة إلى البنود المصدر
- دعم تقييم الاستمرارية
جاهز للتخلي عن جدول بيانات العهود المالية؟
احجز عرضًا توضيحيًا وشاهد السجل وهو يُبنى من سند إصدار أو اتفاقية ائتمان حقيقية.