현대 여신 조직을 위해 설계
ExactCov는 인덴처와 여신계약서를 읽어 모든 코버넌트, 바스켓, 임계치를 원문 조항까지 인용하여 추출한 뒤, 매 기간 이를 테스트합니다 — 무엇이 도착했고, 무엇이 오래되었으며, 무엇이 위반 상태이고, 무엇이 악화되고 있는지 파악할 수 있습니다.
- 하이일드 인덴처
- 오퍼링 메모랜덤(OM)
- LMA 여신계약서
- LSTA 여신계약서
- 유니트랜치 & 클럽딜
- 맞춤형 양자 계약
- 채권자간 계약
- 수정계약 & 사이드레터
- 펀드 파이낸스 여신(NAV, 서브스크립션, 하이브리드)
- 준수 확인서 & 보고 패키지
- ISDA 스케줄 & CSA(NAV 트리거, ATE)
- GMRA
추출, 분석, 모니터링
채권과 대출의 인커런스 패키지. 사모 대출, 은행 여신, 펀드 거래상대방의 유지 코버넌트와 NAV 트리거. 하나의 레지스터로 모두 관리.
추출
모든 코버넌트, 바스켓, 임계값, 테스트 일자를 해당 조항 인용과 함께.
분석
여력, 헤드룸, 예외 조항을 PDF가 아닌 레지스터에서 바로 답변.
모니터링
데이터 도착 즉시 모든 테스트 재실행. 지연, 만료, 위반을 당일 아침에 표시.
조기 경보 지표
헤드룸 구간, 최근 관측치 추세, 성과와 분리한 환매 압력.
벤치마크 비교
동일 기간 펀드 자체 벤치마크 대비 NAV 변동. 저성과 펀드 순위화.
워치리스트
직접 관리하는 스트레스 섹터와 지역. 해당하는 모든 이름이 익스포저와 함께 표시.
검색
지역, 섹터, 헤드룸, 데이터 경과일로 북을 필터링하거나 한 문장으로 질문. Excel로 내보내기.
독촉과 에스컬레이션
기한 경과 제출물을 독촉하고 기록. 위반과 보류 건은 지정 담당자에게 전달.
전체 신용시장을 위한 코버넌트 인텔리전스
코브라이트 하이일드 채권과 신디케이트 레버리지론부터 유지 코버넌트가 포함된 사모신용, 그리고 은행의 전체 북까지 — ExactCov는 문서 속에서 일하는 신디케이트 데스크, 투자자, 로펌, 자문사, 신용리스크 팀을 지원합니다.
신용리스크
무엇이 도착했고, 무엇이 오래되었으며, 무엇이 악화되고 있는지 파악하세요.
- 모든 보고 의무를 하나의 일정으로 관리: 자동으로 독촉하고, 지연 시 플래그를 표시하며, 도착할 때까지 오래된 데이터로 표시합니다 — 몇 달 지난 수치가 조용히 재사용되는 일은 없습니다.
- 데이터가 도착하는 즉시 모든 테스트를 재계산합니다 — 위반 여부는 물론 남은 헤드룸까지 — 누군가 기억해 두었다가 확인한 차주만이 아니라 전체 북에 걸쳐 파악합니다.
- 모든 미제출, 위반, 웨이버에 대한 하나의 감사 추적으로, 서명하는 보고서를 자신 있게 방어할 수 있습니다.
사모신용
테스트일 전에 문제를 포착하세요.
- 클로징 시점에 전체 코버넌트 패키지를 추출한 뒤, 최초 테스트일부터 상환 완료까지 유지 코버넌트 준수 여부를 헤드룸 추세 및 조기경보와 함께 모니터링합니다.
- 재무자료 스프레딩 기능은 PDF 재무제표, Excel 자료, 이사회 보고자료 등 차주가 제출하는 어떤 형식이든 그대로 읽어 — 계약서 고유의 정의에 따라 비율을 재계산하며, 별도의 차주 양식이 필요하지 않습니다.
- 포트폴리오 대시보드와 위반 & 웨이버 로그는 투자위원회와 LP에게 방어 가능하고 감사 대응이 가능한 신용도 현황을 제공합니다.
신디케이트 & DCM
제안하기 전에 패키지가 허용하는 범위를 파악하세요.
- OM 또는 여신계약서로부터 몇 분 만에 전체 패키지 확보 — 부채 및 담보 바스켓, 제한지급 여력, 포터빌리티, MFN 및 마진 래칫까지 각각 원문 조항을 인용합니다.
- 피치북과 시장 동향 자료를 위해 선례 딜과 유연성을 비교하고, 조건이 시장 관행에서 벗어난 부분을 확인하세요.
- 딜 진행 중에도 문서를 근거로 투자자 실사 질의에 바로 답변하세요.
바이사이드
북 마감 전에 코버넌트 패키지를 파악하세요.
- 발행시장의 시간 압박 속에서도 신규 딜을 스크리닝 — 부채 여력, 제한지급 여력, 가치 유출 리스크, 지배권 변동, 포터빌리티.
- 포트폴리오에 중요한 질문을 던지세요: 어떤 종목이 포터빌리티를 갖는지, 담보가 어디로 드롭다운될 수 있는지, 프라이밍(priming) 여력이 얼마나 되는지.
- 모든 답변에 출처가 인용되어 애널리스트가 몇 초 만에 검증할 수 있으며 — 같은 대장으로 보유 중인 유지 코버넌트 종목도 모니터링합니다.
로펌
몇 분 만에 완성되는 1차 코버넌트 요약.
- 모든 코버넌트, 바스켓, 정의, 예외 조항이 추출·인용되어, 처음부터 작성할 필요 없이 어소시에이트 검토 단계로 바로 넘어갑니다.
- 선례를 나란히 비교 — 하우스 스타일, 스폰서 양식, 시장 표준 — 수정계약과 A&E(조건변경 및 만기연장)는 원본과 대조하여 읽어냅니다.
- 데이터 무보존과 자체 호스팅 스토리지 옵션으로 고객 문서를 제3자 인프라 밖에 둡니다.
자문사
문서가 허용하는 모든 수를 매핑하세요.
- 구조 전체에 걸친 부채, 담보, 제한지급 여력 매핑 — 부채관리(liability management) 분석의 기초 자료입니다.
- 프라이밍(priming) 리스크, 드롭다운 및 업티어링 익스포저, 교차부도 메커니즘을 협상 테이블 양측 어느 쪽의 관점에서도 평가합니다.
- 모든 수치를 원문 조항까지 추적할 수 있는 위원회 제출용 Excel 및 PDF 내보내기로, 협상에서도 분석이 흔들리지 않습니다.
하나의 대장, 두 가지 역할: 문서가 도착한 당일 인커런스 유연성을 분석하고, 여신 존속 기간 내내 유지 코버넌트 준수를 모니터링합니다 — 소수의 스폰서 여신부터 은행 북의 수천 개 차주까지. 인덴처, LMA 및 LSTA 계약서, 스캔본, 대폭 수정된 문서까지 모두 양식 없이 읽어내며, 모든 대장은 인용을 그대로 유지한 채 Excel과 PDF로 내보낼 수 있습니다.
변호사처럼 크레딧 문서를 읽되, 100배 빠르게
레이아웃 인식 파싱, 스캔 문서용 비전 모델, 모든 수치에 대한 인용 검증.
글자가 아닌 레이아웃을 읽습니다
수백 페이지에 걸친 조항, 정의 용어, 별첨, 프라이싱 그리드.
맥락 속에서 해석합니다
바스켓은 정의로, EBITDA는 가산 항목으로, 임계값은 예외 조항으로 연결.
스스로 수정합니다
두 번째 검토로 추출 오류를 잡아냅니다. 스캔본과 수정된 문서도 포함.
모든 항목을 인용합니다
모든 코버넌트, 임계값, 정의가 원본 PDF의 해당 조항으로 열립니다.
Claude, ChatGPT Enterprise 또는 Copilot에서 ExactCov에 질문하세요
ExactCov는 MCP 서버와 Skills로 제공됩니다. 팀은 이미 보유한 Claude, ChatGPT Enterprise 및 Microsoft 365 Copilot 구독 안에서 코버넌트 질문을 하고, 모든 답변은 인용과 함께 레지스터에서 나옵니다. 권한 동기화, 데이터 보존 없음.
업계 최고 수준의 보안
Cyber Essentials 인증 획득
ExactCov의 보안 관행과 통제 체계는 전문가에 의해 독립적으로 감사받았습니다.
암호화
데이터는 최고 수준의 암호화 알고리즘을 사용하여 전송 중 및 저장 시 모두 암호화됩니다.
제로 데이터 보존
고객의 데이터는 AI 모델 학습에 절대 사용되지 않으며, 삭제 요청 시 영구적으로 파기됩니다.
영국 / EU / 미국 데이터 레지던시 · SSO / SAML · VPC 또는 온프레미스 배포